Insights globais de crescimento do mercado de gerenciamento de ativos criptográficos por tipos (solução de custódia, gerenciamento de carteira), por aplicativos cobertos (individual, empresarial) e região – Previsão para 2031

O mercado de gestão de ativos criptográficos foi estimado em US$ 410,88 milhões, e deve atingir US$ 719,1 milhões em 2031, com um CAGR de 20,51% durante os anos de previsão.

Visão geral do mercado de gerenciamento de ativos criptográficos

O mercado de gestão de ativos criptográficos revolucionou o cenário financeiro global. O crescimento exponencial das criptomoedas e das suas tecnologias subjacentes abriu caminho para uma nova era no investimento e na gestão de ativos. O gerenciamento de ativos criptográficos refere-se ao processo abrangente de gerenciamento e proteção dos acervos de criptomoedas de um indivíduo ou instituição. Isto envolve não apenas estratégias de investimento e negociação, mas também aspectos como segurança, armazenamento e custódia de ativos digitais. Com a capitalização de mercado das criptomoedas ultrapassando a marca de um trilhão de dólares, a relevância e a demanda por uma gestão eficaz de ativos criptográficos aumentaram.

As plataformas e serviços de gerenciamento de ativos criptográficos são projetados para fornecer aos investidores institucionais e indivíduos de alto patrimônio uma experiência perfeita para gerenciar seus portfólios criptográficos. Essas plataformas garantem que os investimentos sejam seguros, cumpram as normas regulamentares e produzam retornos ideais. Com a proliferação de mais de 10.000 criptomoedas diferentes, os investidores procuram plataformas que possam consolidar diversos investimentos e fornecer uma visão holística das participações.

Apesar de seu nascimento, o mercado de gestão de ativos criptográficos testemunhou um CAGR de mais de 20% nos últimos anos. A natureza descentralizada das criptomoedas criou um desafio único para os sistemas financeiros tradicionais, mas é esse mesmo desafio que impulsionou a inovação neste espaço. De soluções de armazenamento refrigerado a carteiras com múltiplas assinaturas e de negociação algorítmica a piquetagem DeFi, o mercado oferece uma infinidade de serviços para atender às diversas necessidades da comunidade criptográfica.

Impacto da COVID-19

O início da pandemia da COVID-19 no início de 2020 enviou ondas de choque aos mercados globais e o setor criptográfico não ficou imune. Inicialmente, os mercados criptográficos, tal como os mercados tradicionais, sofreram quedas acentuadas. As perturbações económicas sem precedentes causadas pelos confinamentos e a incerteza que daí resultou provocaram uma crise de liquidez, conduzindo a vendas massivas de activos.

No entanto, a natureza descentralizada das criptomoedas permitiu a negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana, garantindo liquidez e permitindo uma recuperação mais rápida. Além disso, os bancos centrais de todo o mundo responderam à crise económica adoptando políticas monetárias expansionistas, o que levou a preocupações sobre a potencial inflação e desvalorização das moedas fiduciárias. Este cenário aumentou o interesse em ativos descentralizados e deflacionários como o Bitcoin, promovendo-o como “ouro digital” e uma proteção contra a instabilidade económica.

Recuperação do mercado após COVID-19

Após o choque inicial, o mercado de gestão de ativos criptográficos teve uma recuperação acelerada. Com os mercados e economias tradicionais demorando a recuperar, muitos investidores diversificaram as suas carteiras incluindo criptomoedas. O apelo da descentralização dos criptoativos, da oferta limitada e do potencial para retornos elevados tornou-se particularmente pronunciado num contexto de incerteza económica.

Além disso, a pandemia sublinhou a necessidade de digitalização e de plataformas financeiras acessíveis remotamente. As plataformas de gerenciamento de ativos criptográficos, com sua abordagem digital-first, ganharam força significativa. O aumento da adoção por parte de investidores institucionais, o endosso de investidores de alto nível e a integração de criptomoedas pelas principais empresas nos seus sistemas de pagamento também alimentaram a recuperação do mercado.

Últimas tendências

Várias tendências emergentes estão moldando o mercado de gestão de ativos criptográficos:

• Finanças Descentralizadas (DeFi): As plataformas DeFi, construídas principalmente na blockchain Ethereum, estão redefinindo os serviços financeiros. Desde empréstimos e empréstimos até seguros, as plataformas DeFi estão descentralizando as funções financeiras tradicionais, oferecendo mais acessibilidade e retornos potencialmente mais elevados.

• Adoção Institucional: As principais instituições financeiras estão entrando no espaço criptográfico, oferecendo serviços desde mesas de negociação até soluções de custódia. A sua entrada não só traz legitimidade, mas também enormes reservas de fundos institucionais.

• Soluções de custódia criptográfica: Garantir a guarda dos ativos digitais é fundamental. Soluções sofisticadas de custódia, aproveitando carteiras com múltiplas assinaturas e armazenamento refrigerado, estão ganhando destaque.

• Integração de IA e aprendizado de máquina: Análises avançadas e algoritmos preditivos estão sendo integrados em plataformas de gerenciamento de ativos para estratégias de negociação otimizadas e melhor gerenciamento de risco.

• Evolução Regulatória: À medida que os governos a nível mundial começam a compreender e a adaptar-se ao fenómeno criptográfico, surge uma clareza regulamentar. Esta tendência é vital para uma maior adoção institucional e integração nas finanças tradicionais.

Fatores determinantes

Vários fatores estão impulsionando o crescimento do mercado de gestão de ativos criptográficos:

• Aumentando a Conscientização e Adoção: À medida que aumenta a conscientização sobre as criptomoedas, aumenta também a demanda por plataformas e serviços para gerenciar esses ativos de maneira eficaz.

• Avanços Tecnológicos: A integração de tecnologia de ponta, desde melhorias de blockchain até IA, garante melhor segurança, experiência do usuário e retornos.

• Necessidades de Investimento Diversificadas: Com o crescente número de criptoativos, os investidores buscam plataformas consolidadas para administrar carteiras diversas.

• Benefícios Descentralizados: Os benefícios inerentes à descentralização, da segurança à transparência, tornam os criptoativos uma opção de investimento atraente.

• Incertezas Econômicas Globais: As instabilidades económicas, como a inflação ou as tensões geopolíticas, resultam frequentemente num aumento do interesse em activos descentralizados, impulsionando ainda mais a procura por soluções de gestão de activos criptográficos.

Fatores de restrição

O mercado de gestão de criptoativos, embora promissor e em trajetória ascendente, enfrenta diversos fatores restritivos. Uma das preocupações mais prementes é a ambiguidade regulatória que obscurece o espaço criptográfico. Diferentes países têm posições variadas, desde a adoção da tecnologia até à proibição total, criando um cenário de incerteza para potenciais investidores e empresas de gestão de ativos. Esta incerteza regulamentar pode dissuadir os investidores institucionais que necessitam de diretrizes de conformidade claras.

Outra barreira significativa é a preocupação com a segurança dos ativos digitais. Apesar dos avanços tecnológicos, incidentes de hackers, fraudes e acesso não autorizado têm atormentado a indústria criptográfica, levando à perda de milhões. Tais incidentes podem abalar a confiança dos investidores e levantar questões sobre a viabilidade dos ativos digitais como uma via de investimento segura.

Além disso, a natureza volátil dos mercados criptográficos pode ser uma faca de dois gumes. Embora ofereça oportunidades de retornos elevados, também acarreta riscos elevados, tornando difícil para os investidores tradicionais adotá-lo de todo o coração. Além disso, a falta de quadros padronizados para avaliações e a escassez de dados históricos podem funcionar como dissuasores para investidores mais analíticos e avessos ao risco.

Oportunidades de mercado

Apesar dos desafios, o mercado de gestão de ativos criptográficos está repleto de oportunidades. A evolução dos quadros regulamentares, especialmente nas principais economias, pode abrir caminho para uma adoção institucional mais ampla. Com regulamentação clara, os gestores de ativos podem inovar, desenvolver novos produtos e explorar os vastos reservatórios de capital institucional.

Os avanços tecnológicos oferecem outro caminho de oportunidades. A integração da computação quântica e de métodos de criptografia aprimorados pode proteger ainda mais os ativos digitais, aliviando as preocupações de segurança. À medida que a tecnologia blockchain amadurece e se expande, as velocidades e eficiências das transações melhorarão, tornando os ativos criptográficos mais fáceis de usar e adaptáveis.

Outra oportunidade significativa reside nos mercados emergentes. Com grandes populações sem conta bancária e moedas locais muitas vezes instáveis, as criptomoedas podem fornecer um sistema financeiro alternativo, impulsionando a procura por serviços de gestão de ativos criptográficos.

Segmentação de mercado de gerenciamento de ativos criptográficos

• Por tipo de plataforma:
  • Solução de Custódia
  • Gerenciamento de carteira

• Por usuário final:
  • Investidores Institucionais
    • Fundos de Pensões
    • Fundos de hedge
    • Outros
  • Investidores de varejo

• Por tipo de criptomoeda:
  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Ondulação
  • Litecoin
  • Outros

• Por aplicativo:
  • Serviços bancários e financeiros
  • Comércio eletrônico e varejo
  • Mídia e entretenimento
  • Assistência médica
  • Outros

Insights regionais do mercado de gerenciamento de ativos criptográficos

• América do Norte:

  • Pioneira na adoção de ativos digitais, com os Estados Unidos liderando iniciativas.
  • Presença de grandes bolsas de criptografia e empresas de gestão de ativos.
  • Evolução da clareza regulatória.

• Europa:

  • Reino Unido, Alemanha e Suíça são atores-chave na inovação criptográfica.
  • A posição do Banco Central Europeu em relação às moedas digitais pode moldar a trajetória da região.

• Ásia-Pacífico:

  • A abordagem dinâmica da China, desde o endosso inicial das criptomoedas até as regulamentações recentes, influenciou as tendências do mercado.
  • A posição positiva e a clareza regulamentar do Japão constituem um exemplo para a região.

• América latina:

  • Adoção crescente devido a instabilidades na moeda local.
  • Brasil e Argentina lideram em inovações criptográficas.

• Oriente Médio e África:

  • O impulso dos Emirados Árabes Unidos em direção ao blockchain e à criptografia fornece um impulso.
  • A África do Sul apresenta interesse crescente em investimentos em criptografia.

Projeção de Mercado

Olhando para o futuro, o mercado de gestão de ativos criptográficos está preparado para um crescimento robusto. Até 2030, prevê-se que a avaliação de mercado possa ultrapassar os 5 biliões de dólares, impulsionada pelo aumento das taxas de adoção, pelos avanços tecnológicos e por quadros regulamentares mais claros. A interseção de IA, aprendizado de máquina e blockchain promete remodelar o cenário de gestão de ativos, oferecendo oportunidades de investimento mais personalizadas, seguras e de alto retorno.

À medida que as principais instituições financeiras se aprofundam no mundo criptográfico, as suas vastas bases de clientes serão apresentadas aos ativos digitais, impulsionando ainda mais o crescimento do mercado. Além disso, à medida que os governos e os bancos centrais avaliam o potencial das Moedas Digitais dos Bancos Centrais (CBDC), a linha entre as finanças tradicionais e os ativos digitais irá esbater-se, oferecendo oportunidades sem precedentes para o mercado de gestão de ativos criptográficos.

Atualização de empresas

• Amberdata Inc.: Sede: Palo Alto, Califórnia, EUA, Receita: US$ 12 milhões (2022)

• Metaco: Sede: Lausanne, Suíça, Receita: US$ 25 milhões (2022)

• Grupo de gerenciamento de ativos criptográficos EntryZone: Sede: Londres, Reino Unido, Receita: US$ 8 milhões (2022)

• Crescent Crypto Asset Management LLC: Sede: Princeton, Nova Jersey, EUA, Receita: US$ 18 milhões (2022)

• Gêmeos Trust Company, LLC: Sede: Nova York, EUA, Receita: US$ 300 milhões (2022)

• BitGo, Inc.: Sede: Palo Alto, Califórnia, EUA, Receita: US$ 150 milhões (2022)

• Coinbase, Inc.: Sede: São Francisco, Califórnia, EUA, Receita: US$ 4,4 bilhões (2022)

• Harvex Grupo Limitado: Sede: Ilha de Man, Ilhas Britânicas, Receita: US$ 10 milhões (2022)

• Crypto Fund AG: Sede: Zug, Suíça, Receita: US$ 50 milhões (2022)

• Ativos criptografados: Sede: Sydney, Austrália, Receita: US$ 7 milhões (2022)

Desenvolvimentos recentes

• Expansão do EntryZone: O EntryZone Crypto Asset Management Group anunciou sua expansão estratégica para o mercado asiático no início de 2023. Este movimento é projetado para reforçar sua presença global, aproveitando o setor de investimento em criptografia em rápido crescimento na região.

• Novo protocolo de segurança da Gemini: Gemini Trust Company introduziu um protocolo de segurança avançado no final de 2022, garantindo uma segurança ainda mais rígida para os ativos de seus clientes. Este desenvolvimento surge na sequência do aumento das ameaças cibernéticas que visam ativos criptográficos.

• Parceria da Coinbase com Bancos: Em 2022, a Coinbase anunciou uma parceria inovadora com vários grandes bancos globais, permitindo conversões perfeitas de moeda fiduciária para criptomoeda. Espera-se que esta mudança simplifique e agilize ainda mais o processo de investimento em criptografia para investidores tradicionais.

• Integração de IA da Harvex: Harvex Group Limited integrou recentemente recursos de IA em sua plataforma de gerenciamento de ativos, prometendo estratégias de investimento personalizadas baseadas em análises preditivas e análises de tendências de mercado.

• Nova solução de custódia da BitGo: BitGo lançou uma nova solução de custódia em meados de 2022, oferecendo aos investidores institucionais um método ainda mais seguro e eficiente de gerenciar e armazenar seus criptoativos.

Cobertura do relatório

O relatório do mercado de gerenciamento de ativos criptográficos oferece uma visão abrangente do setor, destacando o tamanho do mercado, a taxa de crescimento e as principais tendências. Ele fornece segmentação detalhada com base no tipo de plataforma, usuários finais, tipo de criptomoeda e aplicativo. O relatório investiga o cenário competitivo, traçando o perfil das principais empresas, sua participação no mercado e suas iniciativas estratégicas. Além disso, o relatório oferece informações sobre a repartição regional, concentrando-se nos pontos fortes e nas oportunidades de cada região.

Novos produtos

À medida que o mercado criptográfico continua a evoluir, as empresas lançam consistentemente novos produtos para satisfazer as diversas necessidades dos investidores de retalho e institucionais. Desde soluções de segurança melhoradas até bots comerciais alimentados por IA, a indústria está a testemunhar a inovação a um ritmo sem precedentes. Produtos como carteiras de armazenamento refrigerado com funcionalidades de múltiplas assinaturas, plataformas de negociação automatizadas que se ajustam à volatilidade do mercado e plataformas integradas que oferecem negociação e gestão de ativos estão a tornar-se mais predominantes.

Escopo do relatório

Este relatório sobre o mercado de gerenciamento de ativos criptográficos abrange uma análise aprofundada do setor de 2020 a 2027. Ele examina os fatores impulsionadores e restritivos do mercado, oferecendo aos leitores uma compreensão clara dos desafios e oportunidades futuras. Ao aprofundar-se nos mercados regionais, o relatório oferece uma perspectiva global, destacando as regiões preparadas para o crescimento mais significativo nos próximos anos. Além disso, o relatório discute o impacto dos recentes avanços tecnológicos na indústria e os potenciais factores de mudança no futuro próximo.

Razões para comprar o relatório de mercado de gerenciamento de ativos criptográficos:

• Insights e tendências de mercado:

  Os relatórios de mercado fornecem informações valiosas sobre o estado atual do mercado, incluindo tendências, impulsionadores de crescimento e desafios. Compreender essas tendências pode ajudá-lo a antecipar as mudanças do mercado e a ficar à frente da concorrência.

• Análise da Indústria:

  Os relatórios de mercado geralmente incluem análises aprofundadas do setor, incluindo tamanho do mercado, participação de mercado dos principais players e segmentação de mercado. Essas informações são cruciais para compreender o cenário competitivo e identificar oportunidades potenciais.

• Comportamento e preferências do cliente:

  Os relatórios de mercado geralmente incluem dados sobre o comportamento, preferências e padrões de compra do cliente. Essas informações podem ajudá-lo a adaptar seus produtos ou serviços para atender às necessidades do cliente e melhorar a satisfação do cliente.

• Inteligência Competitiva:

  Ao adquirir um relatório de mercado, você obtém acesso a valiosa inteligência competitiva. Você pode analisar as estratégias dos principais participantes do mercado, seus pontos fortes, fracos e posicionamento de mercado, o que pode orientar suas próprias estratégias de negócios.

• Previsões e projeções de mercado:

  Os relatórios de mercado geralmente incluem previsões e projeções de mercado futuro. Essas previsões podem ajudá-lo a tomar decisões estratégicas e planejar o crescimento futuro.

• Avaliação e Mitigação de Riscos:

  Compreender os riscos do mercado é crucial para qualquer negócio. Os relatórios de mercado podem ajudá-lo a avaliar riscos potenciais e desenvolver estratégias de mitigação para salvaguardar os seus interesses comerciais.

• Apoio à decisão de investimento:

  Se você é um investidor, os relatórios de mercado podem fornecer informações abrangentes sobre o potencial de um mercado ou setor, ajudando-o a tomar decisões de investimento bem informadas.

• Novas oportunidades de mercado:

  Os relatórios de mercado podem revelar oportunidades de mercado emergentes, segmentos de nicho ou regiões inexploradas que podem oferecer um potencial de crescimento significativo para o seu negócio.

• Análise Regulatória e Política:

  Para empresas que operam em setores regulamentados, os relatórios de mercado geralmente fornecem insights sobre políticas e regulamentações relevantes que podem impactar suas operações.

• Planejamento Estratégico:

  Os relatórios de mercado servem como um recurso valioso para o planejamento estratégico. Eles fornecem informações baseadas em dados que podem orientar suas decisões de negócios e ajudá-lo a definir metas realistas.

• Entrada ou Expansão no Mercado:

  Se você está pensando em entrar em um novo mercado ou expandir suas operações existentes, um relatório de mercado pode oferecer informações valiosas para avaliar a viabilidade e o sucesso potencial de tais movimentos.

• Apoio à tomada de decisão:

  Os relatórios de mercado fornecem informações objetivas e baseadas em dados que apoiam a tomada de decisões em vários departamentos de uma empresa, desde marketing até desenvolvimento de produtos e vendas.