Insights de crescimento do mercado global de Wealthtech por tipos (software, serviço), por aplicações cobertas (conselheiros robóticos, investimento de varejo, corretagem digital) e região – Previsão para 2031

O mercado Wealthtech foi estimado em US$ 8.175,8 milhões, e deve atingir US$ 15.099,34 milhões em 2031, com um CAGR de 22,69% durante os anos de previsão.

VISÃO GERAL do mercado Wealthtech

O termo “Wealthtech”, uma fusão de “riqueza” e “tecnologia”, sintetiza um avanço fundamental na arena em constante evolução das fintech. Concentrando-se predominantemente na revisão das estruturas de gestão de património e de investimento, a richtech está ancorada em tecnologias de ponta, como inteligência artificial (IA), blockchain e análise de dados. A proposta central da Wealthtech reside na democratização do acesso aos serviços financeiros, afastando-se dos quadros tradicionalmente centrados na elite para um quadro mais inclusivo e digitalmente acessível. Aproveitando os avanços tecnológicos, o mercado de richtech visa aprimorar as experiências dos usuários, agilizar as operações e oferecer estratégias de investimento personalizadas e baseadas em dados para um espectro mais amplo de usuários. A emergência deste sector sublinha uma mudança sísmica no mundo financeiro, onde os robo-consultores, as ferramentas de planeamento financeiro baseadas na IA e as corretoras digitais estão a tornar-se comuns. À medida que as empresas e os consumidores dão cada vez mais prioridade aos canais digitais, prevê-se que a importância e a influência do mercado de richtech cresçam nos próximos anos.

IMPACTO DA COVID-19

A pandemia global provocada pela COVID-19 afetou vários setores de forma diferente, mas o mercado de richtech testemunhou alguns desafios e oportunidades únicos. À medida que o mundo enfrentava os confinamentos, o apetite por soluções digitais disparou. Houve um aumento acentuado na procura de plataformas e ferramentas de gestão de património online, principalmente à medida que as consultas financeiras presenciais tradicionais diminuíram. No entanto, o mercado também encontrou desafios. Com as economias globais em crise, havia um ar de incerteza em torno dos investimentos. Muitos investidores principiantes, que eram os principais utilizadores de diversas plataformas de tecnologia de riqueza, estavam hesitantes, dada a volatilidade do mercado. Mas, pelo lado positivo, este período acentuou a importância da tecnologia no espaço de gestão de património. As plataformas digitais prestaram serviços contínuos apesar das restrições, reforçando a sua indispensabilidade nos ecossistemas financeiros modernos.

RECUPERAÇÃO DO MERCADO APÓS COVID-19

A resiliência do mercado de richtech tornou-se evidente à medida que o mundo iniciou a sua jornada rumo à normalização pós-COVID. Com a recuperação dos mercados financeiros, a confiança nas plataformas digitais cresceu, alimentada pelo seu desempenho durante a crise. A facilidade de acesso remoto a carteiras de investimento, aliada a insights baseados em IA, permitiu que os usuários navegassem nas turbulentas águas financeiras com confiança. As instituições financeiras perceberam a indispensabilidade das soluções digitais, levando a um aumento nas parcerias, fusões e aquisições no domínio das tecnologias de riqueza. A pandemia sublinhou a urgência de uma abordagem digital prioritária na gestão de património, garantindo uma trajetória mais robusta para o mercado de tecnologia de riqueza na era pós-COVID.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Uma das tendências dominantes no espaço da tecnologia de riqueza é a ascensão dos robo-consultores, algoritmos concebidos para automatizar decisões de investimento. Esses algoritmos, alimentados por IA, levam em consideração os objetivos financeiros e a tolerância ao risco do usuário, oferecendo consultoria de investimento personalizada. Outra tendência é a integração das finanças comportamentais nas plataformas, compreendendo os fatores psicológicos que orientam as decisões de investimento. Há também um impulso em direção à hiperpersonalização, com plataformas aproveitando a análise de big data para oferecer aconselhamento financeiro altamente personalizado. Por último, a ascensão da blockchain está a inaugurar uma nova era de transparência e segurança nas transações, minimizando a fraude e garantindo a confiança nas plataformas digitais.

FATORES DE CONDUÇÃO

Vários fatores impulsionadores reforçam o crescimento do mercado de richtech. Destaca-se a crescente procura por soluções digitais entre os millennials, que preferem as plataformas online aos métodos bancários tradicionais. Além disso, os avanços na IA e na aprendizagem automática permitem que as plataformas forneçam aconselhamento financeiro mais preciso e baseado em dados, aumentando a sua atratividade. O aumento global da penetração dos smartphones, juntamente com uma melhor conectividade à Internet, também desempenha um papel fundamental, facilitando aos utilizadores o acesso e a gestão dos seus investimentos em movimento.

FATORES DE RESTRIÇÃO

No entanto, existem restrições. As preocupações com a segurança cibernética são cada vez maiores, com as plataformas digitais constantemente sob ameaça de hackers. Além disso, os desafios regulamentares podem impedir o crescimento, à medida que os governos se debatem sobre como regular estas novas tecnologias disruptivas. O ceticismo sobre a confiabilidade dos consultores robóticos em comparação com os consultores financeiros humanos também atua como um impedimento para alguns usuários potenciais.

OPORTUNIDADES DE MERCADO

O mercado de richtech está repleto de oportunidades. Os mercados emergentes, com a crescente penetração dos smartphones e da Internet, oferecem um vasto potencial inexplorado. Além disso, a integração de tecnologias mais recentes, como a computação quântica, poderá revolucionar a precisão preditiva da consultoria de investimento. As parcerias entre instituições financeiras tradicionais e startups de tecnologia de riqueza também oferecem um caminho promissor para o crescimento, fundindo a confiança das instituições tradicionais com a inovação das startups.

SEGMENTAÇÃO DE MERCADO Wealthtech

• Por tipo de solução: Robo-consultores, Gerenciamento de finanças pessoais (PFM), Corretora on-line, Bancos digitais

• Por usuário final: Investidores de varejo, Investidores institucionais

• Por tecnologia: Blockchain, Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML), Análise de Big Data, APIs (Interfaces de Programação de Aplicativos)

• Por serviço: Gerenciamento de ativos, Banco privado, Serviços de corretagem

Tecnologia de riqueza INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO

• América do Norte: Dominado pelos EUA, com alta taxa de adoção de soluções de richtech.

• Europa: Reino Unido e Alemanha liderando inovações em tecnologia de riqueza.

• Ásia-Pacífico: Crescimento rápido devido à crescente penetração da Internet e à crescente classe média, especialmente na China e na Índia.

• América latina: Mercado emergente com potencial, liderado por países como o Brasil.

• Oriente Médio e África: Estágio nascente, mas promissor, especialmente em países como Emirados Árabes Unidos e Arábia Saudita.

PROJEÇÃO DE MERCADO

O mercado de richtech deverá experimentar um crescimento exponencial na próxima década. Espera-se que factores como o aumento da penetração global da Internet, a evolução da IA ​​nos serviços financeiros e uma mudança nos padrões de investimento geracionais impulsionem o mercado. À medida que as instituições financeiras tradicionais continuam a colaborar com as startups de fintech, os serviços integrados estão preparados para redefinir o panorama da gestão de património.

Atualização de empresas

• eToro: Sede: Limassol, Chipre, Receita (2022): $XXX milhões

• Florescer: Sede: Leawood, Kansas, Receita (2022): US$ XXX milhões

• Artha Yantra: Sede: Hyderabad, Índia, Receita (2022): US$ XXX milhões

• Corporação de capital pessoal: Sede: Redwood City, Califórnia, Receita (2022): US$ XXX milhões

• Charles Schwab Corporação: Sede: Westlake, Texas, Receita (2022): US$ XXX milhões

• O Grupo Vanguarda Inc.: Sede: Malvern, Pensilvânia, Receita (2022): US$ XXX milhões

• bolotas: Sede: Irvine, Califórnia, Receita (2022): US$ XXX milhões

• bambu: Sede: Singapura, Receita (2022): US$ XXX milhões

• Esconderijo: Sede: Nova York, Receita (2022): US$ XXX milhões

• Melhoramento: Sede: Cidade de Nova York, Receita (2022): US$ XXX milhões

• Corporação Wealthfront: Sede: Palo Alto, Califórnia, Receita (2022): US$ XXX milhões

Desenvolvimentos recentes

• Aprimoramentos do Robo-Advisor: Avanços recentes em IA permitiram plataformas de consultoria robótica mais sofisticadas, oferecendo aconselhamento altamente personalizado.

• Blockchain em Wealthtech: Diversas plataformas estão explorando o blockchain para tornar as transações mais transparentes e seguras.

• Integração de ESG: Com o interesse crescente em investimentos responsáveis, as plataformas estão a integrar métricas ambientais, sociais e de governação (ESG) nas suas ofertas.

• Investimento Colaborativo: Estão a ser desenvolvidas novas ferramentas que permitem aos investidores colaborar, partilhar ideias e investir em conjunto.

• Evolução Regulatória: À medida que o espaço de gestão de património digital cresce, os reguladores estão a desenvolver quadros para garantir a proteção do consumidor sem sufocar a inovação.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O relatório abrange uma visão abrangente do mercado de richtech, fornecendo insights sobre os fatores impulsionadores e restritivos. Ele se aprofunda nas últimas tendências, destacando as inovações que orientam o mercado. O relatório também oferece uma análise por segmento, esclarecendo o desempenho e o potencial de cada segmento. Os insights regionais fornecem uma perspectiva global sobre o crescimento e os desafios da richtech em diferentes geografias.

NOVOS PRODUTOS

A indústria de richtech está em constante inovação, com novos produtos chegando ao mercado com frequência. Os lançamentos recentes de produtos incluem ferramentas de planejamento financeiro baseadas em IA que oferecem aconselhamento baseado em fatores macroeconômicos globais. Outro produto notável é uma plataforma baseada em blockchain que garante transações transparentes e seguras de alto valor.

ESCOPO DO RELATÓRIO

O relatório tem como objetivo oferecer uma visão de 360 ​​graus do mercado de richtech. Abrange tudo, desde as últimas tendências e inovações até os desafios que a indústria enfrenta. Ao fornecer uma análise por segmento e por região, o relatório oferece uma compreensão abrangente do cenário global de tecnologia de riqueza. Também lança luz sobre o futuro do mercado, destacando áreas potenciais de crescimento e inovações futuras.

Razões para comprar o relatório de mercado Wealthtech:

• Insights e tendências de mercado:

  Os relatórios de mercado fornecem informações valiosas sobre o estado atual do mercado, incluindo tendências, impulsionadores de crescimento e desafios. Compreender essas tendências pode ajudá-lo a antecipar as mudanças do mercado e a ficar à frente da concorrência.

• Análise da Indústria:

  Os relatórios de mercado geralmente incluem análises aprofundadas do setor, incluindo tamanho do mercado, participação de mercado dos principais players e segmentação de mercado. Essas informações são cruciais para compreender o cenário competitivo e identificar oportunidades potenciais.

• Comportamento e preferências do cliente:

  Os relatórios de mercado geralmente incluem dados sobre o comportamento, preferências e padrões de compra do cliente. Essas informações podem ajudá-lo a adaptar seus produtos ou serviços para atender às necessidades do cliente e melhorar a satisfação do cliente.

• Inteligência Competitiva:

  Ao adquirir um relatório de mercado, você obtém acesso a valiosa inteligência competitiva. Você pode analisar as estratégias dos principais participantes do mercado, seus pontos fortes, fracos e posicionamento de mercado, o que pode orientar suas próprias estratégias de negócios.

• Previsões e projeções de mercado:

  Os relatórios de mercado geralmente incluem previsões e projeções de mercado futuro. Essas previsões podem ajudá-lo a tomar decisões estratégicas e planejar o crescimento futuro.

• Avaliação e Mitigação de Riscos:

  Compreender os riscos do mercado é crucial para qualquer negócio. Os relatórios de mercado podem ajudá-lo a avaliar riscos potenciais e desenvolver estratégias de mitigação para salvaguardar os seus interesses comerciais.

• Apoio à decisão de investimento:

  Se você é um investidor, os relatórios de mercado podem fornecer informações abrangentes sobre o potencial de um mercado ou setor, ajudando-o a tomar decisões de investimento bem informadas.

• Novas oportunidades de mercado:

  Os relatórios de mercado podem revelar oportunidades de mercado emergentes, segmentos de nicho ou regiões inexploradas que podem oferecer um potencial de crescimento significativo para o seu negócio.

• Análise Regulatória e Política:

  Para empresas que operam em setores regulamentados, os relatórios de mercado geralmente fornecem insights sobre políticas e regulamentações relevantes que podem impactar suas operações.

• Planejamento Estratégico:

  Os relatórios de mercado servem como um recurso valioso para o planejamento estratégico. Eles fornecem informações baseadas em dados que podem orientar suas decisões de negócios e ajudá-lo a definir metas realistas.

• Entrada ou Expansão no Mercado:

  Se você está pensando em entrar em um novo mercado ou expandir suas operações existentes, um relatório de mercado pode oferecer informações valiosas para avaliar a viabilidade e o sucesso potencial de tais movimentos.

• Apoio à tomada de decisão:

  Os relatórios de mercado fornecem informações objetivas e baseadas em dados que apoiam a tomada de decisões em vários departamentos de uma empresa, desde marketing até desenvolvimento de produtos e vendas.